อาชญากรรมโครงการ Ponzi

โครงการ Ponziการดำเนินการลงทุนที่ฉ้อโกงและผิดกฎหมายซึ่งให้ผลตอบแทนที่รวดเร็วง่ายและมีความสำคัญในการลงทุนที่มีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย โครงการ Ponzi เป็นรูปแบบของพีระมิดที่ผู้ดำเนินการด้านบนของพีระมิดได้มาซึ่งกลุ่มนักลงทุนกลุ่มเล็ก ๆ ที่เริ่มแรกให้ผลตอบแทนการลงทุนมหาศาลผ่านกองทุนที่ปลอดภัยจากนักลงทุนกลุ่มที่สอง กลุ่มที่สองในทางกลับกันจะจ่ายด้วยเงินที่ได้รับจากกลุ่มนักลงทุนกลุ่มที่สามและต่อ ๆ ไปจนกว่าจำนวนนักลงทุนที่มีศักยภาพจะหมดลงและโครงการจะยุบ ผู้ดำเนินการอาจจัดสรรส่วนหนึ่งของการลงทุนที่เข้ามาในขณะที่โครงการดำเนินการหรือรอจนกว่าการดำเนินการจะใกล้จะล่มสลายก่อนที่จะหลบกับกองทุน

แม้ว่านักประวัติศาสตร์เชื่อว่าการเปลี่ยนแปลงของโครงการ Ponzi มีอยู่ในช่วงต้นของศตวรรษที่ 17 โครงการนี้ได้รับการตั้งชื่อตามคาร์โลพอนซีผู้อพยพชาวอิตาลีไปยังสหรัฐอเมริกาที่ใช้อุบายล่อลวงชาวนิวอิงแลนด์นับพันใน 2462-20 ขายแสตมป์ยุโรป ในระยะแรกพอนซีได้รับนักลงทุนกลุ่มเล็ก ๆ โดยสัญญาว่าจะเพิ่มการลงทุนเป็นสองเท่าภายใน 90 วัน เมื่อโอกาสในการลงทุนที่คาดว่าจะได้รับนั้นรวยอย่างรวดเร็วนักลงทุนของ Ponzi ก็ขยายวงกว้างทำให้เขาสามารถระดมเงินจำนวนมากได้ในระยะเวลาอันสั้น - ในครั้งเดียวเขายก $ 1 ล้านในเวลาเพียงสามชั่วโมง - รักษาความไว้วางใจจากนักลงทุนของเขา อย่างไรก็ตามภายในเก้าเดือนโครงการของ Ponzi ทรุดตัวลง แม้ว่าการลงทุนทั้งหมดของเขาจะมีมูลค่าเพียง $ 30 ของแสตมป์ในที่สุดเขาก็โกงนักลงทุนนับพันออกจากประมาณ $ 15 ล้านกับโครงการของเขา พอนซีถูกจับในปี 2463 และถูกตั้งข้อหาว่ามีการฉ้อโกงและลักขโมยหลายข้อหาและถูกตัดสินจำคุก

Ponzi ไม่เคยเป็นคนสุดท้ายที่จะทำให้โครงการเกิดผล เมื่อเร็ว ๆ นี้ในปี 2550 นักธุรกิจชาวจีน Wang Fengyou ผู้ก่อตั้ง Yilishen Tianxi Group ถูกจับกุมในข้อหา“ ปลุกระดมความไม่สงบทางสังคม” หลังจากเหยื่อผู้เคราะห์ร้ายจากโครงการต่อต้านเกษตรกรรมของเขาซึ่งถูกกล่าวหาว่าถูกจับกุมประมาณหนึ่งล้านคนจากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ ระดมหน่วยงานราชการเพื่อประท้วง ในปี 2008 David Murcia Guzmánผู้ก่อตั้งกลุ่มการเงินโคลัมเบียที่เสียชีวิตในขณะนี้ DMG Grupo Holding SA (DMG) ถูกจับกุมและถูกตั้งข้อหาฟอกเงินเพื่อดำเนินโครงการบัตรเดบิตแบบเติมเงินที่อ้างว่าขโมยนักลงทุนมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ อีกหลายคนถูกจับกุมและตั้งข้อหาที่เกี่ยวข้องกับโครงการในภายหลัง ในปีเดียวกันนั้น Bernie Madoff อดีตประธานตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ และผู้ก่อตั้งและประธาน บริษัท Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ได้ถูกตั้งข้อหาว่ามีการฉ้อโกงสำหรับการดำเนินงานตามโครงการ Ponzi ซึ่งถูกกล่าวหาว่าโกงนักลงทุนออกไปราวห้าหมื่นล้านดอลลาร์ ในเดือนมีนาคม 2552 เขาสารภาพว่ามีความผิดถึง 11 ครั้งในข้อหาฉ้อโกงและการฟอกเงินและในเดือนมิถุนายนเขาถูกตัดสินจำคุก 150 ปี